Gisteren kwamen mijn account en het account van mijn oudste dochter qua netto rendement precies op hetzelfde niveau, namelijk 12,53%.
Het account van mijn dochter is schoon, dat wil zeggen, vrijwel geen slechte leningen.
Mijn account is pertinent niet schoon, want ik kocht de laatste jaren heel bewust veel slechte leningen met een flinke korting op, in de hoop en verwachting dat die consumenten alsnog hun lening zouden afbetalen. In Litouwen kennen ze immers geen schuldsanering.
Zouden ze dat daar wel kennen, dan zou deze manier van beleggen totaal niet interessant zijn.
Ze kennen dat daar echter niet, omdat het aantal leningen en de hoeveelheid geleend geld niet in verhouding staan met zoals de situatie hier is. Men heeft er vrijwel geen leningen.
Hier heeft iedereen leningen, waarbij met name de hypotheek schering en inslag is.
Daar waar ik 7,5% leningen heb die meer dan 90 dagen achterlopen, heeft mijn dochter slechts 2,5% aan dat soort leningen. Van die 2,5% is bij haar procentueel op de totale portefeuille 0,46% meer dan twee jaar te laat. 0,27% van de leningen bij haar heeft de afgelopen twee jaar geen enkele betaling meer gedaan. Dat betreft vier B leningen van ieder 25 euro investering. Er is in totaal 10 euro op die leningen afgelost en daarna stokte het. Mijn dochter heeft nu een portefeuille van 37.200 euro en heeft de intentie uitgesproken dat ook haar account moet gaan groeien naar uiteindelijk 250.000 euro.
Kijk op www.welovetocoach.com/cursus-neo-finance
