Home Beleggers Nieuws Besparen
Category:

Besparen

Beleggers NieuwsBesparenLaatste Nieuws

Wat te doen met drie kuub aan takjes

by Tom Lassing
written by Tom Lassing

Ik schreef recent al dat ik de heg rond mijn perceel een meter verlaagd heb. Het was een enorme klus die me uiteindelijk twee maanden gekost heeft. Niet dat ik er iedere dag mee bezig was, maar van begin tot eind was twee maanden.
Ik heb er wat foto’s van gemaakt zodat je kan zien hoe groot de klus was.
Ik heb letterlijk alle takjes van meer dan een centimeter dik los van de bladeren geknipt. Ook dat we dagen werk.
Vervolgens heb de de verwerking nog verder doorgevoerd en op de pagina onder de link kan je zien we ik nu ook onder meer met de takjes ga doen.
Ook dat is een enorm klus, maar ik heb wel brandhout voor komende winter en dat brandhout kost me arbeid, maar geen geld. Kijk maar eens

0 comments
0 FacebookTwitterPinterestEmail
Beleggers NieuwsBesparenLaatste Nieuws

NEO Finance cursus

by Tom Lassing
written by Tom Lassing

Deze week heb ik nog weer enkele video’s voor de cursus gemaakt. Het is allemaal veel werk, maar dan staat er zo ook een cursus die helemaal compleet is.
Van inschrijving tot uiteindelijk het sluiten van het account is allemaal in PDF en Video besproken.
Het inschrijfproces en het instellen van de automatische investeringen was voor mij het meeste werk om op video te zetten.
Het voordeel van de cursus is dat alles nu in de juiste volgorde staat.
Mijn initiatief op https://www.p2pfinance.nl is prachtig, maar staat niet op de juiste volgorde. Heb je dus net een account, dan zoek je je suf.
Deze nieuwe cursus is zo opgezet dat de video’s en de PDF aan elkaar gelijk lopen en op een logische volgorde staan. De cursus begint dan ook met een intro over NEO Finance en vervolgens het inschrijfproces.
Dat laatste is enorm belangrijk, want NEO Finance moest toegeven dat DE HELFT van de potentiële klanten weer afhaakt bij het inschrijfproces.
Dat is stuitend!
De helpt haakt dan al af, omdat het proces niet goed werkt, niet duidelijk genoeg is, of simpelweg te ingewikkeld is.
Daarom is de video die we erover gemaakt hebben zo’n werk geweest. Ik dacht zoiets als zes minuten video waar we met drie personen zes uur aan gewerkt hebben…
De cursus is bijna klaar. We moeten nog wat puntjes op de i zetten.

0 comments
0 FacebookTwitterPinterestEmail
Beleggers NieuwsBesparenLaatste Nieuws

Alternatieven voor de grootbanken

by Tom Lassing
written by Tom Lassing

Het aanhouden van bankrekeningen wordt steeds duurder. Hoewel banken steeds minder kosten maken, brengen ze steeds meer kosten in rekening. Vroeger had iedere bank in iedere plaats wel een vestiging en iedere mutatie kreeg je post van. Nu zijn banken uit het straatbeeld verdwenen en je afschriften moet je zelf maar downloaden.
Daarvoor betaal je per maand echter wel steeds meer.
De banken zijn digitaal geworden en dat maakt dat je nu dus ook veel makkelijker kan kijken naar alternatieve banken.
Zo heb ik dus gekozen voor N26.
Ik heb overigens nog altijd wel een ABNAMRO rekening, maar steeds meer doe ik met de N26 rekening.
Ik heb nu ook in de vakantie geen ABNAMRO pas of credit card meer gebruikt.
Op de N26 rekening krijg ik zelf geld toe als ik die rekening gebruik. Ik weet niet hoe lang ze dat beleid kunnen volhouden, maar grappig is het wel.
Als je vaker de kaart gebruikt, dan ga je wel betalen. Ik doe dat echter zeer zelden. Je kan er ook kiezen voor een betaalde service, maar ik heb dat nog niet nodig gevonden. Ik ben dus heel tevreden met mijn N26 rekening. Kijk hier voor meer informatie.

0 comments
0 FacebookTwitterPinterestEmail
Beleggers NieuwsBesparenGoudLaatste NieuwsZilver

Goudprijs

by Tom Lassing
written by Tom Lassing

Wanneer zou je goud moeten kopen?
Ik schreef deze week al dat je goud niet voor de prijsspeculatie moet kopen. Speculeren op een prijsstijging doe je met andere producten veel beter dan met fysiek goud en zilver.
Fysiek goud en zilver is in mijn ogen een prima alternatief voor de spaarrekening.
Maar als je daar dan goud voor koopt, wanneer doe je dat dan?
Mijn advies is om het ‘gewoon’ te doen. Liefst gespreid over tijd. Bijvoorbeeld iedere maand een beetje.
Ik zou dan niet te veel op de koers van dat moment letten.
Gewoon kopen. Je middelt dan de prijs over tijd wel.
Ga je proberen je aankopen te timen, dan loop je de kans dat je steeds heel zenuwachtig over je bezit wordt en dus niet koopt… Geld op de spaarrekening is 100% zeker van verlies. Immers is de inflatie veel hoger dan de rente.
Geen goud kopen is dus 100% zeker een verlies.
Waar koop ik mijn goud?
Ik heb twee partijen waar ik een rekening bij heb. In Nederland Holland Gold en in België Goud999.
Ik heb met beide partijen een affiliate deal gesloten en daar kan jij ook van profiteren!

0 comments
0 FacebookTwitterPinterestEmail
Beleggers NieuwsBesparenGoudLaatste Nieuws

Mijn gezonde verstand advies

by Tom Lassing
written by Tom Lassing

Ik mag geen individuele financiële adviezen geven en iedereen die me kent, weet dat ik dat ook heel actief niet doe. Je kan me een vraag stellen, maar ik zal altijd via de site en nieuwsbrief antwoorden.
Deze week hoorde ik van iemand dat deze persoon fysiek goud bezat voor de door hem verwachte stijging…
Ik vind dat zelf geen goede reden om fysiek goud te bezitten.
In mijn ogen is fysiek goud het betere alternatief voor spaargeld. Het is in mijn ogen GEEN plek voor speculatie geld.
Maar wat dan wel te doen?
Ik ben van mening dat je je spaargeld dus in goud moet houden en niet op een spaarrekening. Ik ben ook van mening dat je speculatie geld best in degelijke beleggingen kan stoppen.
Degelijke aandelen, NEO Finance, vastgoed leningen. Dat soort zaken.
Is dat opmerkelijk dat ik dat stel?
Neen! Immers, ik doe dat zelf ook. Weliswaar beleg ik dan zelf actief in vastgoed, maar dat is omdat ik dat met enkele miljoenen kan doen. Als je die mogelijkheid niet hebt, dan is beleggen in leningen met onderliggend vastgoed een heel goed alternatief.
De persoon in kwestie vroeg me niet actief om mijn mening over zijn goud. Ik hoop nu maar dat hij dit artikel leest en daaruit destilleert dat het in mijn ogen anders kan (en moet).

0 comments
0 FacebookTwitterPinterestEmail
Beleggers NieuwsBesparenLaatste Nieuws

Video na video

by Tom Lassing
written by Tom Lassing

Zoals ik al eerder aangaf, ben ik druk bezig een prachtige cursus NEO Finance te maken. Een cursus waarmee nieuwe accounthouders dure fouten kunnen voorkomen. In het begin wil je immers nog wel eens dure fouten maken.
Zo ging ik er aanvankelijk veel te roekeloos in en vervolgens werd ik vanwege de vele slecht lopende leningen veel te voorzichtig. Dat was dus twee keer fout.
Een goede vriend van mij is heel intelligent, maar ging door een gebrek aan inzicht in de materie vreselijk de mist in met leningen in de Secundaire Markt.
Ik heb zelf in het begin ook te veel en te snel verliezen op de leningen genomen. Indertijd heel bewust, maar achteraf heeft het te veel geld gekost. Al dat soort zaken neem ik nu mee in een zeer uitgebreide PDF en in heel veel video’s die ik nu heel gestructureerd opgenomen heb.
Daar waar ik voorheen video’s maakte omdat het actueel voor mij was, is de cursus zo opgezet dat je als nieuwe accounthouder ook de informatie op de juiste volgorde gaat krijgen.
Nu zijn we zeker nog twee weken bezig met het opstellen van de cursus en het maken van de vele video’s.
Heb je interesse in een te openen account bij NEO Finance en wil je profiteren van de cursus, dan moet je dus nog even geduld hebben. We zijn bijna klaar.

Alvast een account openen? Het kan, maar je kan misschien beter op de (betaalde) cursus wachten… Heb je geen geduld, klik dan hier.

0 comments
0 FacebookTwitterPinterestEmail
Beleggers NieuwsBesparenLaatste Nieuws

NEO Finance leningen

by Tom Lassing
written by Tom Lassing

In Litouwen is er geen sprake van een sterke bankencultuur, zoals we die wel in Nederland en België kennen. Onze samenleving hier is gebouwd met als basis de banken. In Nederland was het de Koninklijke familie die De Nederlandsche Bank opgericht heeft. Dat was de basis voor hun rijkdom na de instelling van het koninkrijk nadat Napoleon verslagen was.

In Litouwen niet. Het land werd pas weer in 1991 zelfstandig en het was te klein en te arm om voor banken interessant te zijn.

In de loop van de tijd kregen moderne bedrijven als NEO Finance de ruimte om het gat te vullen.

NEO Finance kan dus in Litouwen doen wat hier in Nederland en België niet door zulke bedrijven gedaan mag worden.

Immers, hier geven de financiële partijen de ruimte niet aan zulke marktverstoorders.

NEO Finance is immers de Uber van de leenmarkt. Hun opzet zou hier een ramp voor bestaande partijen kunnen zijn. Ze kunnen immers leningen tegen heel scherpe tarieven uitzetten.

Ze hebben door hun moderne aanpak de markt in Litouwen weten te veroveren.

Toch is het aantal mensen met schulden EN de hoeveelheid schuld per consument in Litouwen veel lager dan in Nederland en België. Het is zelfs het laagste van heel Europa. Het is geen land met een schuldcultuur.

Misschien is het daarom ook wel zo dat particuliere schulden in principe altijd afbetaald zullen worden.

In Nederland kennen we schuldsanering. Dan kan je na drie jaar afzien, de rest van de schuld kwijtgescholden krijgen. Dat kennen ze in Litouwen niet. Zou dat er wel bestaan, dan zou ik heel anders in de markt staan, want dan wordt het risico van afschrijving veel groter.

Ik heb ondertussen meer dan 60.000 euro in leningen uitstaan.

Een deel daarvan is ‘vertraagd’. Dat wil zeggen dat de lener een achterstand in de betalingen heeft. Een flink deel van die vertraagde leningen lost wel af, maar blijft ondertussen wel achterlopen. De lener betaalt ook rente over de vertraging. Zolang ze dus maar betalen is het voor mij niet zo erg. Het duurt wat langer voor mijn geld terug is, maar het levert wel de afgesproken rente op, ook over de vertraging.

Ik heb overigens in het verleden bewust slecht lopende leningen opgekocht. Ik kon die namelijk met flinke kortingen krijgen. Als dan uiteindelijk toch weer betaald gaat worden, dan is de procentuele opbrengst enorm. De laatste maanden heb ik eigenlijk geen mooie tweedehands leningen meer voorbij zien komen. Dat zie ik terug in mijn portefeuille. Het aantal nieuwe slechte leningen neemt bij mij flink af.

Ik heb in totaal 1.774 leningen lopen. Slechts zeven van de leningen lopen 61 tot 90 dagen achter met betalen.

De rente die ik ontvang ligt nu op 10,66% voor herinvesteringen. Na herinvestering is het 11,47%.

Op dit moment herinvesteer ik alles nog.
Ook een account openen? Doe het hier

0 comments
0 FacebookTwitterPinterestEmail
Beleggers NieuwsBesparenGoudLaatste Nieuws

Rijk denken

by Tom Lassing
written by Tom Lassing

Er is een enorm verschil in hoe rijke mensen denken en hoe anderen die niet rijk zijn denken.
De kans is groot dat het verschil in hoe je denkt enorm van invloed is op of je ook daadwerkelijk rijk bent of gaat worden.
Het verschil in denken is overigens niet genetisch bepaald, want mijn zus is totaal anders als dat ik ben. Ik heb het voorbeeld daarom erg dichtbij.
Stel even, je hebt 1000 euro. Stel maar even dat je het net gekregen hebt. Puur even voor de kern van het artikel.
Ineens is er dus 1000 euro.
Wat ga je nu doen?
Iemand die rijk denkt, zal direct overwegen het ergens in te beleggen. In mijn geval is de kans groot dat ik het eigenlijk direct over maakt naar NEO Finance, of ik koop er bij Goud999 of Holland Gold edelmetaal voor. Je wilt immers ook wel wat spaargeld bij de hand hebben. Mijn spaargeld hou ik altijd aan in goud of zilver, nooit op een spaarrekening.
Iemand die niet rijk denkt, die gaat het uitgeven. Immers, met 1000 euro koop je een heel gave smartphone en zo kan je je omgeving weer laten zien dat je helemaal hip bent.
Zie je het verschil?
De één heeft over een jaar 1.100 euro, de ander heeft over een jaar een smartphone van de vorige generatie.
De één investeert, de ander consumeert.

Voor de economie is overigens de consumerende persoon op de korte termijn interessanter. Op de lange termijn is echter de investeerder belangrijker. Dat geld blijft namelijk beschikbaar voor anderen. Anderen die het mogelijk dan uiteindelijk ook wel consumeren. Vaak door het geld te lenen en daar dan ook nog eens rente over te moeten betalen. Dan wordt die smartphone die ze kopen helemaal een duur ding.

0 comments
0 FacebookTwitterPinterestEmail
Beleggers NieuwsBesparenLaatste Nieuws

Als stroom afnemen je geld gaat opleveren…

by Tom Lassing
written by Tom Lassing

Iedereen met een dynamisch stroomcontract kan te maken krijgen met een positieve prijs voor stroom die je verbruikt. Je krijgt dan geld toe als je stroom verbruikt!
Heb je in dat geval ook zonnepanelen, dan moet je die op dat moment simpelweg uitzetten…
Dat deel is logisch, want je moet immers gaan betalen voor de geleverde stroom.
Maar…
De stroom die je op dat moment verbruikt, daar krijg je geld voor!
Tijd dus om de wasmachine aan te zetten, de vaatwasser schoon te maken op 100 graden, lekker stoofpotje te koken op de inductieplaat, want je KRIJGT GELD TOE!
Dat kan toch eigenlijk ook niet de bedoeling zijn…
Je gaat dan consumenten stimuleren om stroom te gaan verspillen.
In feite zouden wij die overbodige stroom moeten gaan vastleggen in bijvoorbeeld waterstof waarmee de industrie dan later goedkoop kan produceren. Een nul tarief voor dynamische contracten en stroom wordt op grote schaal gratis door de industrie in waterstof omgezet. Dat lijkt me een veel betere oplossing.
Steeds meer consumenten die energie onafhankelijker worden zullen zo’n dynamisch stroomcontract afsluiten… Ik voorzie hier een heel negatief neveneffect ontstaan. Hier moet toch echt wat positiefs mee gedaan gaan worden.

0 comments
0 FacebookTwitterPinterestEmail
Newer Posts
Older Posts
@2021 - All Right Reserved. Designed and Developed by PenciDesign