Is (hyper)inflatie goed voor mijn schulden?

Geldontwaarding is prachtig voor mensen en overheden met schulden.
Immers wordt de schuld ook minder waard naarmate het geld door inflatie minder waard wordt.
Hyperinflatie is dan helemaal fantastisch, want zou de munt ineens 50% minder koopkracht hebben, dan is de schuld ook gehalveerd in waarde…
Dat is de theorie.
De praktijk is voor consumenten heel anders.
Immers zijn de banken nu eigenaar van 80% van de woningen.
Dacht u werkelijk dat banken zich door hyperinflatie in hun blootje zouden laten zetten?
De banken gaan u ‘op welke wijze dan ook’ dwingen hun eigendom te bevestigen.
Bijvoorbeeld door directe aflossing te eisen.
Uw geldwaarde kan dan wel gehalveerd zijn, maar daarmee heeft u nog niet meer geld gekregen. Als u uw hypotheek nu niet kan aflossen, dan kan u dat ook niet als het geld de helft waard is.
U moet ook blijven eten terwijl uw inkomen ook de helft van de waarde heeft. Waar kiest u voor, eten… of de hypotheekrente betalen?
Mag ik even gokken… U kiest voor eten.
Dat houdt dus in, dat u tegelijk kiest voor ‘de kans lopen uitgezet te worden’ omdat u niet meer aan de voorwaarden van de hypotheek voldoet.
Alleen als u, door inkomsten die oplopen in de oude munt (ondernemers die hun prijzen kunnen aanpassen of consumenten die goud en zilver kunnen verkopen) veel meer geld in de oude munt kunt creëren en aldus de inflatie bij kunt blijven, kunt u de banken het nakijken geven.
Werknemers en pensioentrekkers vallen automatisch buiten de boot. Immers, uw inkomen wordt niet voldoende gecompenseerd om de inflatie bij te blijven.
Het beste is het dus om alleen behapbare schulden te hebben, of liefst geen schulden.
Inflatie en hyperinflatie is geen pretje, ook niet als je schulden hebt. Het probleem is dat je moet blijven leven en ook eten wordt schreeuwend duur terwijl uw inkomen niet zo hard als de inflatie omhoog gaat.