Bijvoorbeeld met mijn lijfrentepolis.
Ik sluit graag aan bij het antwoord dat Tom Lassing gisteren gaf op deze vraag (zie deze link)
Daar gaf hij een oplossing door het kopen van aandelen Royal Dutch. Om het risico van een forse waardevermindering te beperken suggereerde Tom het afdekken van de investering met een put in RD eventueel gecombineerd met een geschreven call. Deze opties moeten mogelijk in de loop van het jaar worden aangepast.
Het alternatief is het investeren van het bedrag van € 18.000 in een beleggingsfonds dat een beschermingsconstructie heeft tegen grote beursdalingen. Dan sla je twee vliegen in één klap:
1. Je spreidt je geld over een breed assortiment aan fondsen (dit beperkt het risico)
2. Je hoeft zelf geen opties te kopen. Dat doet de fondsmanager voor je.
Bestaan zulke beleggingsfondsen? Ja, maar het zijn er niet veel.
Eén zo’n fonds is het Sperwerfonds. Het gemiddeld rendement is 7,3%
Bovendien biedt het Sperwerfonds een mogelijkheid om te beleggen met belastingvoordeel. Dat kan indien je een pensioengat hebt of een gouden handdruk gaat ontvangen. Maar ook als je vindt dat je te veel risico loopt met je huidige lijfrentepolis die investeert in gewone beleggingsfondsen. Of als je lijfrentepolis expireert.
Het Sperwerfonds belegt in de beste long only fondsen, zoals Skagen Global en Megallan maar ook in een aantal fondsen die niet gevoelig zijn voor crises op de beurzen. Daarnaast worden bij sterk dalende beurzen een beschermingsconstructie aangebracht. Eén van de fondsen in het Sperwerfonds won in 2009 de Absolute Return Award en maakte in 2008 (crisisjaar) een winst van 20%.
Twee voorbeelden van fondsen opgenomen in het Sperwerfonds. Zij gaven al sinds 2000 een goed resultaat.
Dus ook tijdens de crises van 2001/2002 en 2008
Klik hier voor meer informatie over het Sperwerfonds.
