Kan je je aandelen gratis tegen een daling van de koers verzekeren?
Ja, dat kan…
Stel even, je hebt een aandeel dat op 24 euro staat. Je hebt het idee dat bij een beurscrash dit aandeel maximaal 40% gaat verliezen.
Daar wil je je tegen verzekeren.
Wat je dan kan doen, is een put optie kopen. Bijvoorbeeld een Put optie met een looptijd van nog zes maanden.
Echter… dat is niet gratis.
Hoe kan je die put optie gratis maken?
Je weet tot hoe ver je de daling verwacht. Stel even dat we het op 15 euro stellen.
Nu zou je dus een aantal put opties op 15 kunnen schrijven.
Bijvoorbeeld 3x zo veel als dat je aan put opties gekocht hebt. Je kan daarbij ook nog eens spelen met de looptijd. Je moet kijken of je het zo kan regelen dat je met de geschreven positie de gekochte kan financieren.
Je zit helemaal goed als inderdaad het aandeel stijgt, niet daalt, of niet meer dan 40% daalt.
Het gaat actie van je vergen om bij een verdere daling dan 40% niet te veel te verliezen. Op dat moment kan je extra put opties kopen, de positie volledig sluiten, nog weer schrijven…
En daarbij heb ik nu alleen nog maar omlaag gekeken. Er valt ook nog wel wat met Calls te doen. Je hebt immers de verwachting dat de koers van de aandelen gaat stijgen. Als je die verwachting immers niet hebt, dan moet je geen aandelen bezitten.
http://www.optiecursus.com
Hoe lang kan de beurs het positieve beeld nog vasthouden? In de VS staat de werkloosheid op recordhoogte. Zelfs midden in de grote depressie was de werkloosheid zelden zo hoog!
Toch doet de beurs alsof er niets aan de hand is.
Je kan op je vingers natellen dat dit niet klopt.
Dus aandelen verkopen?
Dat kan, maar dan ben je ook je positieve kans in deze gekte kwijt. We weten immers nooit hoe ver de gekte nog doorzet.
Je wilt echter ook niet vol de bietenbrug op gaan met onverzekerde aandelen…
De oplossing kan het gebruiken van opties zijn.
Heel simpel het kopen van put opties, maar je kan er ook iets ingewikkelder strategieën op loslaten.
Ik heb een gratis optiecursis via E-mail geschreven die u hier kunt aanvragen.
Op die site ook mijn e-boek met alle mij bekende optiestrategieën.
Zeker als u toch wat onzekerheid over de richting van de beurs begint te krijgen is dat E-boek met de strategieën erg interessant en een must have.
Wat wordt er met opties op aandelen gedaan als het bedrijf waar de opties op uitstaan failliet gaat?
Dit is in het verleden (te) vaak gebeurd.
Het is voor optiehandelaren nooit geen pretje.
De opties zijn een los product, niet gerelateerd aan het bedrijf. Het is dus de beurs die de opties gaat afwikkelen.
Wat ze doen, is een theoretische waarde berekenen op basis van onder meer de tijdwaarde die nog op de opties bestaat.
Die theoretische waarde is dus bijna altijd meer dan nul. Vooral schrijvers van opties moeten er dus rekening mee houden dat de in de kern waardeloze opties ineens toch waarde gaan krijgen omdat in die theoretische waarde de volatiliteit van de laatste tijd wordt meegewogen. De opties mochten dan op de beurs nabij nul noteren, bij de definitieve afrekening kan die geschreven optie ineens nog een akelig hoge waarde krijgen.
Wie dus laat nog Call opties schreef om te profiteren van de daling kan bij een plotseling faillissement heel vervelend verrast worden.
De kopers van waardeloze Call opties daarentegen kunnen een mazzeltje hebben. Een dag voor het faillissement kan de optie bijna gratis verkocht worden en bij de definitieve afrekening is de theoretische waarde ineens nog flink hoog… Dat terwijl de koper van een dure Put optie na het faillissement ineens geconfronteerd kan worden met een afrekening die veel lager ligt dan de aankoopkoers.
Het vervelende is, we hebben als beleggers weinig inzicht in de berekeningswijze.
Er zit wel een theoretisch model achter, maar hoe dat uiteindelijk uitpakt, dat zullen maar weinig mensen echt goed kunnen berekenen.
Opties zijn dan wel het mooiste product op de beurs, maar zelfs dan kleven er nog enkele nadelen aan.
Is zo’n ambitieus doel mogelijk en hoeveel geld moet je er voor hebben?
De vraag is even ‘hoe’ je die 5.000 euro wilt verdienen.
Er is rente, er is dividend, er is koerswinst, er is een wisselkoers en er zijn optiepremies.
Stel even rente, dan kan je uitrekenen hoeveel vermogen je moet hebben als je iedere maand 5.000 euro wilt ontvangen.
De berekening is als volgt: 5.000 x 12 = 60.000
Stel even je koopt obligaties met een rente van 5%, dan moet die 5% een waarde van 60.000 per maand vertegenwoordigen. Dan kom je uit op een vermogen van 1.200.000 euro.
Heeft u dat geld, dan is uw doel redelijk simpel te bereiken.
Nu zijn de meeste lezers niet in staat om 1.200.000 euro in obligaties te stoppen.
Is dan dividend een beter alternatief?
Ik vrees dat dit meestal niet zo is.
Op dit moment is er echter één groot aandeel dat nu een mooie rendement biedt. U krijgt momenteel 94 cent dividend per aandeel per half jaar bij Koninklijke Olie.
Een aandeel kost 26 euro. Dit komt neer op 7% rendement.
Heel mooi, want nu is ‘slechts’ 860.000 euro nodig om jaarlijkst 60.000 euro te verkrijgen.
Er is echter een nadeel.
De waarde van het aandeel Koninklijke Olie kan veranderen EN… het dividend kan aangepast worden.
7% dividend rendement is niet gewoon. Normaal zou een dergelijk bedrijf een dividend van rond de 3% hebben. De vraag is dus, wat gaat er veranderen… Gaat de koers omhoog, of gaat het dividend omlaag?
In 2016 was het dividend op jaarbasis 2,35 euro per aandeel. In 2017, 2018 en 2019 was het nog 1,88 euro per aandeel. De trend is dus vooralsnog dat het dividend omlaag gaat.
Koerwinst is ook een mogelijkheid.
U koopt dan aandelen, opties of andere producten en u gaat handelen. Iedere winstgevende transactie levert u inkomen op, maar de realiteit is dat koersen ook wel eens een kant op gaan die u niet verwacht had. De winst blijft dan uit.
Alleen beleggers met een gedegen methode maken kans om hier daadwerkelijk een inkomen uit te halen. De realiteit is dat bijna alle particulieren falen.
Sterker nog, binnen drie jaar zijn de uitgekakt omdat ze gemiddeld 2% van hun vermogen per jaar verliezen! Dit is uiteraard geen wet van Meden en Perzen, maar er is ooit onderzoek naar gedaan. Een onderzoek dat er toe leidde dat de Rabobank de broker Alex direct in de verkoop deed.
Wisselkoers heb ik er ook bij gezet. Je kan namelijk ook FX traden. Handelen op muntkoppels. Eur/Usd bijvoorbeeld.
Vaak met daytrading.
Iedereen die dat uitbesteedt verliest zijn of haar geld. Dat is de regel.
Doe je het zelf, dan meestal ook.
Ik ken één uitzondering en die ene uitzondering mag met enige regelmaat presentaties bij mij op kantoor geven. Vrijdagmiddag 13 september is zo’n moment. Aloys Mattijssen komt dan zijn fantastische software presenteren. kijk hier http://www.beursopmaat.nl
Om 5.000 per maand te moeten kunnen verdienen, moet je nog altijd MINSTENS een winst van 250 euro per dag maken. Maak je een dag verlies, dan moet je het de andere dagen inhalen.
Dit is te doen, maar u moet het er met Aloys over hebben hoeveel vermogen u dan mee moet handelen om het reëel gezien te kunnen halen.
En dan heb je optiepremies.
Optiebeleggers die het moeten hebben van optiestrategieën, waarbij het schrijven van opties een substantieel deel van de posities inneemt.
Het punt is dat u bij het schrijven van opties verpolichtingen aangaat. Het grootste deel van het benodigde vermogen is dus nodig in de margin die de bank/broker u oplegt. Geld dat u moet hebben ter afdekking, maar waar u dus niets mee kunt doen.
Hoeveel is er nodig om 5000 euro per maand te kunnen verdienen?
Een onmogelijk te beantwoorden vraag omdat optiepremies iedere dag anders zijn.
Kijk ik even naar een kansrijke serie die ik vandaag zag… De AEX staat op 568. De Call oktober 580 doet 3 euro. De Put 540 ook.
Per setje dus 600 euro te verkrijgen. U moet dus zeker 8 setjes schrijven om in de buurt van de 5000 euro te komen.
Die ontvangen premie is dan wel binnen, maar ze is nog niet gegarandeerd. Het kan best zo zijn dat de AEX de 540 of 580 gaat raken. De positie moet dan doorgerold worden en dat mist u dus een maand. Met 8 setjes redt u het dus niet.
Eerder moet u denken aan 20 setjes.
Bij een goede bank/broker hoeft u slechts één poot af te dekken (de beurs gaat immers maar één kant op) en dat houdt in dat u dan 20 x de margin van de duurste poot moet bezitten.
De berekening bij Binck is als volgt:
Margin voor calls = (P + %(2xS – E)) x V
Margin voor puts = (P + %(2xE – S)) x VP = Slotkoers van de optie, % = Dekkingspercentage, S = Koers onderliggende waarde, E = Uitoefenprijs optie, V = Vermenigvuldigingsfactor 100 ( = de contractgrootte).
Ik heb het niet precies berekend, maar ga even grofweg uit van 5.000 euro x 10.
U moet dus zeker 50.000 euro op de beleggingsrekening hebben om een dergelijke positie in te nemen.
Het was maar even een korte exercitie om te bezien hoeveel er nodig is om 5.000 euro per maand met beleggen te kunnen verdienen.
Veel beleggers zien opties als een manier waarop de met een hefboom een extra stuk gas kunnen geven. Snel rijk, in één keer een klapper maken.
Meestal eindigt het in een drama waarbij 100% van de inleg verloren is gegaan.
De visie kwam niet snel genoeg uit, of ze kwam wel uit, maar de stijging was niet genoeg om de kosten goed te maken.
Dit zijn voorbeelden van een verkeerd gebruik van opties.
Opties doen het beter als je half gas gaat, in plaats van vol gas.
Je moet dat een keer gezien hebben om het te begrijpen.
Ik laat dat vanavond zien. U kan u er hier nog voor opgeven.
Wilt u dus stoppen met keer op keer verlies met opties maken, kom dan naar Best!
(Mailt u me even als u alsnog vanavond wilt komen! tom @ lassing . nl)
De meest simpele strategie met opties levert u gemiddeld al 5x meer op dan dividend op aandelen u zal opleveren. De moeite die u er voor moet doen is klein. De risico’s zijn het ook. Het grootste risico dat je loopt is in feite dat je winst moet nemen.
Toch gebruiken maar weinig beleggers deze simpele methode. Ze laten dus in feite heel veel geld liggen.
Deze toepassing van opties, en vele andere, leg ik morgenavond in de Optiecursus uit.
Ik leg niet alleen de werking van opties uit, maar laat ook zien hoe ze met minder risico meer opleveren.
Je moet simpelweg ‘zien’ hoe het werkt.
Dat inzicht is goud waard.
Kijkt u hier om u op te geven
Voor de meeste beleggers is het keer op keer weer de vraag: Wat gaat de beurs doen? Gaat die omhoog, zal ik dan aandelen kopen? Of gaat de beurs omlaag en welke van mijn aandelen moet ik dan verkopen?
Wat als u zich over de richting van de beurs vrijwel geen zorgen hoeft te maken?
Is dat mogelijk?
Ja, dat is heel goed mogelijk!`
Dat kan met opties.
Je kan dan bijvoorbeeld de AEX index binnen een bepaalde bandbreedte de ruimte geven. Omhoog of omlaag maakt dan niet meer uit. Als de index maar binnen die ruimte blijft, dan maakt u winst. Dat kan bijvoorbeeld door te kiezen voor de ruimte 520 tot 560.
Blijft de AEX binnen die standen, dan rolt het geld uw kant op.
Maar wat als de AEX er uit dreigt te breken? Maak ik dan verlies?
- Dat hoeft niet, als u op tijd doorrolt. Doorrollen is nooit leuk en kost altijd rendement, maar het kan er wel voor zorgen dat u uiteindelijk toch winst maakt.
Wat denkt u, gaat de beurs voor 18 oktober nog onder de 520 of boven de 560 komen? Als dat niet zo is, dan ligt er zo’n 1300 euro aan winst voor u klaar.
U kan ook kiezen voor 510 tot 570. In dat geval kan er 900 euro bijgeschreven gaan worden.
Een optiestrategie die er voor zorgt dat je minder geld hoeft in te zetten en vervolgens minder risico en een hoger winstpotentieel hebt. Het lijkt onmogelijk, maar Peter Meijburg maakt op 28 juni kraakhelder op welke manier je dat voor elkaar kan krijgen.
Het is één van die slimme methodes die perfect met opties toe te passen is. Je moet het even geleerd krijgen en daarna kan je het gewoon zelf!
Kom 28 juni in de middag zelf gewoon eens kijken!
Heeft u wel eens van de Debit Spread optiestrategie gehoord?
Misschien wel gehoord, maar past u deze interessante optiestrategie ook toe?
Op 6 mei ga ik u wegwijs maken in deze prachtige strategie die u heel wat zal gaan opleveren. Kijk hier verder.
