De First Curacao International Bank (FCIB) is een bank die ruim dertig jaar onder toezicht en vergunning van de Bank Nederlandse Antillen staat.
De bank komt in opspraak nadat ze zelf bij de Engelse overheid een geconstateerde fraude meldt. Het zou gaan om een Engelse BTW carrousel.
De FCIB neemt geen halve maatregelen. Alle klanten met een achtergrond die wel eens te maken kan hebben met die BTW carrousel wordt te verstaan gegeven dat ze moeten opkrassen. Rekening opheffen en wegwezen.
Het helpt FCIB niet. DNB en FIOD vallen in Berg en Dal het administratiekantoor binnen en sluiten daarmee in feite de bank.
Volgens DNB en FIOD overtrad FCIB de wet omdat ze zonder DNB vergunning bankzaken aanbood. Iets dat FCIB ontkend, immers hadden ze al dertig jaar een vergunning op de Antillen, alwaar ook hun hoofdkantoor gevestigd is.
Het Openbaar Ministerie weigert in het onderzoek openbaar te maken hoe haar onderzoek verlopen is. Iets dat ze verplicht zijn, maar zoals we van Nederlandse overheidsinstanties weten is dat ze zich niet aan de Nederlandse wet gebonden achten.
Als dat eindelijk enkele stukken vrijkomen blijkt dat men er op uit was om deze bank te laten springen. Het is net zoals met DSB, er moet een schuldige gevonden worden en dan liefst een kleintje waar verder de vrienden in de bankenwereld alleen maar dankbaar om zijn. Weer een lastige kleine concurrent de wereld uit.
Maar… De door FCIB zelf geconstateerde fraude was wel echt. Was dit nu bewust met de FCIB gedaan, of is deze bank alleen als gereedschap gebruikt?
De Antiliaanse toezichthouder heeft nooit bezwaar gehad tegen de werkwijze van FCIB EN heeft daarover nooit geklaagd bij DNB.
FCIB ontdekt zelf de onregelmatigheden en mogelijke fraude bij haar klanten en meldt deze bij de Britse toezichthouder.
Vervolgens blijkt dan dat deze toezichthouder en de Nederlandse instanties FCIB als mededader zien en dit standpunt nooit meer verlaten.
Dat de frauderende klanten ook rekeningen hebben bij bijvoorbeeld HSBC en Barclays wordt wel gezien, maar deze banken worden nooit als daders gezien. Het blijft ‘vreemd’, behalve als je weet wie er daar aan de touwtjes trekken. Ook de Rabobank is in beeld en wordt ’toevallig’ ook niet als verdachte gezien. Heeft/had een topman van de Rabo geen commissarisfunctie bij DNB, de toezichthouder? Vaak is dat wel het geval. Is het dan zo gek niet dat Rabo door DNB niet als verdachte gezien wordt?
Is John Deuss, eigenaar van FCIB volledig ‘schoon’? Waarschijnlijk niet, maar wie is dat als internationaal zakenman of politicus wel? De vraag is interessanter of hij schuldiger is als de bankiers bij Barclays, HSBC en Rabo? Het antwoord is: ‘waarschijnlijk ook niet.’
Is DNB en FIOD gerechtigd om hier als aanklagers op te treden? Waarschijnlijk ook niet, maar de wet wordt gewoon opgerekt net zo ver dat ze het beste uitkomt voor de Nederlandse wetgever.
Dit zaakje hoeft geen vooropgesteld plan te zijn om een enorm rijke en succesvolle ondernemer onderuit te halen en ook niet om een onafhankelijke bank om zeep te helpen. Uiteindelijk is dat echter wel het resulaat. Het kunnen gewoon een paar ambtenaren zijn die extreem ver zijn gegaan in hun ijver iemand kapot te maken. Iemand die niet helemaal schoon is, maar onderweg kwamen ze wel meer mensen met vieze hangen tegen, maar daar bleven ze vanaf. Blijkbaar is er wel degelijk van bovenaf enorm gestuurd in een bepaalde richting. Die richting laat de grote banken er mee wegkomen, en juist de bank die de fraude bekendmaakte wordt gepakt. Is dat niet vaker wat we zien met klokkenluiders? Zijn de schuldige bankiers bij de grote banken misschien pissig over het feit dat hiermee een lucratieve handel om zeep geholpen werd?
Het is gevaarlijk om tegenwoordig een onafhankelijke bank te hebben. De machthebbers in de bankenwereld pikken dat niet zomaar meer. Ze willen hun lucratieve handel helemaal zelf in handen hebben.
Lehman Brothers, DSB, FCIB het is ondertussen een herkenbaar patroon. In Amerika al meer dan 500 banken failliet en het zijn vooral de kleintjes die omvallen. De grote banken nemen hun klanten en handel direct na het faillissement volledig over.
