De helft van de lezers heeft geen fatsoenlijk overzicht van de eigen beleggingen. 33% houdt een eigen spreadsheet bij, 9% houdt het in zijn hoofd en 9% houdt het helemaal niet bij.
Eén lezer vroeg om een basis-excel, met een inkijkje hoe ik het zelf doe. (Ik moet even eerlijk zijn… ‘deed’… Ik hou het nu in mijn online boekhoudprogramma bij, zodat ook de accountant in één oogopslag op elk gewenst moment ziet hoe het ervoor staat, maar ik deed het heel lang in dit Excel-bestand.
Dat inkijkje is minder indrukwekkend dan je denkt. Het is één tabblad.
Wat erin staat:
- Datum van aankoop, aantal, aankoopkoers. Zonder dat weet je je rendement niet.
- Huidige koers, met de hand bijgewerkt. Ik ververs het zelf tenminste één keer keer per maand. (Had dat ooit ook geautomatiseerd, maar die kennis ging bij mij verloren.)
- Waar ik uit wil stappen, ingevuld op de dag dat ik instapte. Dit is de belangrijkste kolom en de meeste mensen hebben hem niet.
- Waarom ik het kocht, in één regel. Een half jaar later weet je dat echt niet meer.
- Wat ik erop verdiende of verloor toen ik het verkocht. Die regel blijft staan.
Wat er niet in staat: prognoses, koersdoelen van anderen, en alles wat ik niet zelf kan controleren.
Het punt is niet de spreadsheet. Het punt is dat je pas een besluit kunt nemen over een positie als je weet wat je ermee dacht te bereiken. Zonder die regel gok je twee keer: bij het kopen en bij het verkopen.
Hier kan je de spreadsheet ophalen
